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引入智慧财务的关键,在于智能化与融合业财

2021/11/17 18:41:00

数字化转型已成为数字经济时代各行各业关注的重点。而作为企业管理关键部分的财务管理,更加需要运用智慧化技术改进财务流程,实现对业务创新发展的推动,最终成就智慧企业。


这样的背景下,财务领导者为企业提供更有价值的商业洞察和决策支持,显得愈加必要。而如何通过引入智慧财务主导企业的数字化转型,成为财务领导者当下必须思考的问题。


智慧财务的关键,在于智能化与融合业财


智慧财务的内涵和价值主要体现在以下几方面。首先,业务与财务的融合是智慧财务的基础。长期以来,企业财务体系的一个显著问题就在于与业务相脱节。


业财融合的核心在于,将业务、核算和管理流程有机结合,建立由业务驱动的一体化信息处理流程,让财务与业务数据实现整合和共享,使管理者实时了解经营状况。然而,在传统管理体系下,业务、核算和管理流程的相互割裂,使得业财融合在企业经营实践中难以落地。


智慧财务基于互联网、人工智能、云计算等技术,其核心特征是连接、共享和智能化。它通过连接和数字化改造,能够实现财务与业务的实时连带发生,变革了传统交易方式,真正实现了业务财务的深度一体化、交易透明化、流程自动化、数据真实化。


其次,基于商业智能(BI)构建智能管理会计平台,是智慧财务的核心。通过基于商业智能的智能管理会计平台,企业可以获取多维度、立体化的数据信息,对管理者的决策提供智慧化支撑。


商业智能在组建企业级数据库的基础上,利用智能化工具对数据进行分析和处理,从而满足智能管理会计对信息平台的要求。基于智能管理会计平台实时记录形成的数据中心,企业可以获得及时、完整、真实的内外部基础数据。


最后,引入人工智能是智慧财务的深度发展方向。随着人工智能在财务领域的渗透,未来的财务智慧化不仅局限于标准化和基础性财务工作,在智能风控、税务筹划、投资服务等决策领域也将发挥作用。


财务领导者引入智慧财务的路径


智慧化财务正在颠覆着传统财务职能。在麦肯锡对财务高管的一项调查中,CFO普遍表示希望花更多时间促进数字技术在财务工作中的应用。


如今,财务领导者迫切需要利用智能技术赋能财资管理与运营体系,依据财务数据提供管理决策的洞察和分析。而基于当前的财务数字化转型现状,财务领导者应当首先通过如下路径打好智慧财务的基础。


首先要提高企业业务流程的合规性。业务流程的合规是企业在经营发展的过程中很容易忽视的因素,这给面临上市和规范流程管理需求的企业,带来了较高的合规成本。


传统财务、业务流程由于涉及众多环节和人工操作,导致合规难度极高,这不仅不利于企业内部的统一管理,也会给企业运营发展带来风险。财务领导者想要提升企业财务的数字化、智慧化能力,首先要通过对业务流程的合规梳理打好基础。


建立规范化的流程,可以从以下方面入手。


借助系统的信息化流程,例如以系统审批流加强付款控制、减少错误并加快审核速度。


通过采用智能、集成的应用软件,使业务流程自动化,提高效率。


制定并实施明确的合规政策和业务流程,并对其进行验证和审查。


通过内部培训和下达制度要求,帮助员工遵守合规政策,培育合规文化。


第二,要建立起灵活、可扩展的管理系统。借助一体化财务系统,企业可以实现业务流程所有步骤的信息化,既提高了整体的工作效率、减少错误和舞弊风险的发生,又为企业实现财务智能化管理奠定坚实基础。


财务领导者应当主导建立起互联互通、集成式的解决方案,并随着公司业务的发展进行扩展,使业务流程的可视度、控制力和 IT 投入的价值最大化,同时赋予财务组织敏捷的应对能力。


通过建立领先的管理系统,实现财务功能的细化,灵活承接前端多元化业务需求,集中统一进行业财转换与控制,提供灵活的信息、管控、技术等服务能力。


最后,对财务管控模式和运营模式进行重构。在管控模式方面,随着企业业务规模扩大、业务多元化扩张或收并购活动增加,企业需要优化管控模式,以应对管理跨度和层级的复杂化。财务管理者要在横向、纵向上实现协同管控,助力企业在资源投入、绩效产出、授权管理以及资本沟通等方面的决策。


在运营模式创新方面,数字化和智慧财务的要求下,财务运营模式从专业职能中心向通用能力中心转变。


财务管理者要深化前中后台的衔接,实现高效、灵活、集约的财务运营,强化对业务前端的支撑力,助力财务部门从原来的专业中心,转型为“专业中心+赋能中心+变革中心”。




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