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瑞银信任危机:多收款项内控缺失遭香港证监会重罚4亿港元

2019/11/13 11:15:00

作者:忱棠

审校:周鹤翔

来源:GPLP犀牛财经(ID:gplpcn)

GPLP犀牛财经获悉,正值“双11”之际,瑞银(UBS.US)也开启了“买买买模式”,不过这个买与我们的买就不太一样了,而是为过去所犯的错误“买单”。

2019年11月11日,香港证监会发布公告称,因UBS AG(UBS)在长达10年期间内向客户多收款项及犯有严重的相关系统性内部监控缺失,对其作出谴责并罚款4亿港元。

图源:香港证券及期货事务监察委员会官网

香港证监会调查发现,2008-2015年,在进行债券及结构性票据买卖时,UBS财富管理部客户顾问及助理向客户多收款项,通过执行买卖后在客户不知情的情况下增加所收取的利润幅度。在2008-2017年,UBS向客户收取高于其标准披露水平或比率的费用。

香港证监会认为,这些不当手法涉及一系列持续了一段长时间的严重系统性缺失,包括UBS没有充足的政策、程序及系统监控,缺乏职员培训及监督,以及第一及第二防线的功能失效。

通过进一步调查,香港证监会发现,在进行第二市场债券及结构性票据买卖时,UBS未了解或披露其是以何种身份代客户行事;被发现失当行为后两年,UBS才向香港证监会汇报其多收利润幅度。

另外,在发现多收利润幅度后,2017年10月,UBS推出了一个新的接受指令平台——单一财富管理平台(简称1WMP),但这个平台并不能确保遵守有关监管规定,反而漏洞百出,UBS向证监会或香港金融管理局汇报了15宗关于1WMP出现缺失的事故,涵盖各种问题,包括进一步多收了利润幅度。

对此,香港证监会认为,UBS没有披露利益冲突,并在欠缺透明度的交易中向客户多收款项,不但没有遵守以维护客户最佳利益的态度行事的基本和总体责任,也滥用了不虞有诈的客户对它的信任。

UBS已承诺,将多收的金额连同利息全数退回受影响客户,退回总额为2亿港元,涉及2008-2017年在买卖后增加利润幅度及收取高于标准披露水平或比率的费用,约28700宗交易,约5000个在香港管理的客户账户受影响。

香港证监会行政总裁欧达礼表示,证监会期望所有中介人在管理客户的买卖时秉持严格的诚信标准。UBS多年来有系统地向非常大量的客户多收款项,其操守远逊于这些要求。


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