互联网

2018年P2P备案条件和流程是什么?

2018/8/2 18:51:00

最近互金行业可不太平,众多p2p平台暴雷一波接着一波,一些平台暴雷之后甚至卷款跑路,广大投资者的钱打水漂也难以维权,那么在这个风口浪尖之上,我们选择投资理财要注意哪些问题呢?

“自从跟网贷大佬们学会了分散投资,鸡蛋不要装在一个篮子里,聪明的我把资金分散放到了下列平台:投融家、钱妈妈、银票网、善林金融、唐小僧、云联惠、抓钱猫、联璧金融。。。。。。结果现在所有维权群里都能看到我的身影。”

这是网传形容当下P2P爆雷潮的段子,却成为最心酸最写实的一幕:据相关数据,6月1日至7月12日的42天内,全国共有108家P2P平台曝雷,相当于每天曝雷2.6家。

虽然数量并非历史最高点(2015年共爆雷867家),但今年的爆雷却异常夸张——不乏一些国资系以及上市公司背景的平台。连这样背景的平台都不能信任,投资者们还能相信谁?

网贷平台

进入7月短短十几天时间,出现各种问题的P2P平台就高达52家。而由此往前的40天时间里,有问题的平台更是高达120家左右。伴随着夏季汛期,P2P行业也是“惊雷滚滚”。和过往E租宝、钱宝网等单个平台爆雷不一样,这一次是大规模的群体性爆雷。

从上海、到杭州,再到深圳、南京……近日,理财平台一个接一个“爆雷”。今天,击鼓传花绕了一圈,又绕回了上海:今天,上海又连爆两雷!一颗,是多融财富,目前交易额为56亿元。另一颗,是普资金服,目前交易额为107.47亿元。还有一家华夏万家金服模式与联璧金融类似,也受到了不小的影响。

广大投资者可谓“谈P2P色变”,纷纷提现跑路,使得不少有备案资质和准备做备案的“良心企业”也受到牵连,生意惨淡。

那么现在做P2P备案需要哪些条件,又有什么流程呢?权威牌照金融知识交流的腾知社区为大家整理了最全面的资料。按照要求,新设立网贷平台办理备案登记需要九大部分材料:

1、营业执照

首先我们要知道,不同的地区对网贷平台的要求是不一样的,如北京、江西、福建地区在营业执照上要求平台的公司名称、经营范围均需包含“网络借贷信息中介”字段,而深圳、浙江、广东、江苏地区则只要求经营范围包含“网络借贷信息中介服务”字段,对营业执照不做要求的地区:上海。

2、银行存管属地化

其次,在备案要求中有一条尤为重要的一项,就是银行存管属地化。被强制要求“银行存管属地化”网贷平台属地化,是为了有效地实行监管,是为了能够更好地掌握平台信息,以及出现问题后,便于进行协调和处置,也是为了保护出借人的利益。其中被强制要求“银行存管属地化”的合规落地地区:上海、深圳、福建、浙江、成都。而未被强制要求“银行存管属地化”的地区有北京(资质达标)、广东、江苏、江西。

3、ICP经营许可证

ICP经营许可证全称“增值电信业务经营许可证 ”,即网站ICP经营许可证经营性网站必须办理ICP证,否则就属于非法经营。因此,办理ICP证是企业网站合法经营的需要。ICP许可证由各地通信管理部门核发。证件编号:全国统一以“B2”开头。其中增值电信业务:利用公共网络基础设施提供的电信与信息服务的业务。

4、用户信息三级等保

用户信息三级等保全称“信息系统安全等级三级保护”,是对信息和信息载体按照重要性等级分级别进行保护的一种工作,在中国、美国等很多国家都存在的一种信息安全领域的工作。信息安全等级保护工作包括定级、备案、安全建设和整改、信息安全等级测评、信息安全检查五个阶段。由各地区市级公安局机构颁发。证件编号:P2P统一获“三级”系统

5.网贷平台本信息,如名称、住所地、组织形式等;

6.股东或出资人名册及出资额、股权结构;

7.经营发展战略和规划;

8.合规经营承诺书;

9.法定代表人以及董事、监事、高级管理人员本信息资料;

如果严格按照以上条件进行备案,大多数平台难于备案成功。而作为知识最全面的牌照金融知识交流社区,腾博国际为互联网P2P为民间金融注入了活力,让P2P金融企业有了真正的落地方向,同时也是地方财政收入的来源之一。如果果真严格按照备案标准进行备案一刀切,势必会淘汰掉大量的平台,这势必会对经济的发展产生制约。

温馨提示:腾博国际是经政府批准指定的“金融牌照”服务机构,主要提供保险经纪、保险代理、保险公估、第三方支付、基金销售等金融牌照服务。如需办理,请联系王经理:189-3895-3207(同微信)。地址:深圳市福田区平安国际金融中心70层


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