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他诈骗3300亿!特大骗局轰然倒地,300万投资者一夜之间血本无归!

2018/5/11 15:01:00

文 | 中国网财经

你惦记着那点收益,别人惦记着你的本金。

又一个特大网络传销犯罪团伙被收网!云联惠倒下。

广州公安官方微博今日凌晨发布通报,披露了一起特大网络传销案件。

通报称, 5月8日,广东省公安厅部署广州警方开展收网行动,成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙,黄某等多名主要犯罪嫌疑人在行动中落网。

经查,以黄某为首的该团伙成立广东云联惠网络科技有限公司,并依托该公司“云联商城”,以“消费全返”等为幌子,采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入,骗取财物,严重扰乱经济社会秩序,涉嫌组织、领导传销活动犯罪。

广州警方有关负责人表示,当前网络传销犯罪手法不断翻新,具有极强的诱惑性、迷惑性,但其拉人头、非法牟取利益的本质不会变。警方提醒广大群众,要切实增强防范、抵制传销的意识,不要受所谓高额回报诱惑而误入传销歧途。

云联惠服务大厅已被查封

今日早上9点多,广州公安微博再发通报称,广东云联惠网络科技有限公司(其官方网站云联商城www.yunlianhui.cn,简称:云联惠)黄明等人涉嫌组织、领导传销犯罪已被立案调查。

对于参与云联惠犯罪活动的人员,在2018年5月15日之前,主动向公安机关投案的,根据宽严相济的刑事原则,将依法予以从宽处理。

对于云联惠的会员,在本公告公布之日起,可在六十日内,携带本人身份证明材料、会员注册证明材料、合同、会员的交易流水账户和预存款凭证等书面材料,依法向公安机关反映情况。

云联惠此番被收网,稍早时候已有征兆。昨天中午,已有网友反映云联惠APP不能正常登陆。云联惠官方微博最后一条更新停留在5月7日14:57分。此前其微博几乎保持每天更新一条。

云联惠到底是怎样一个神奇的存在?

号称“财富永动机”

曾喊出“干掉淘宝,饿死天猫”!

据媒体此前的报道,云联惠吸引人的噱头是“消费全返”,号称“财富永动机”。

对于具体的模式,央广网记者2016年就曾做过报道。

在上述报道中,武汉的王女士经营着一家食品批发店,在电商的冲击下,店铺的生意每况愈下。2016年8月份,王女士从朋友那里得知,一家叫云联惠的电商平台正在招加盟商,该电商平台承诺凡是在加盟店里消费的顾客,其消费金额将被全部返还。

王女士了解到,成为云联惠的加盟商后,必须向其缴纳每笔交易的16%,之后云联惠再以每天以万分之五左右的比例进行返还。

云联惠举了一个例子,去商家消费10000元,云联惠提取1600元。之后云联惠按照每天万分之五左右的比例,持续返还给消费者10000元;而商家提交的1600元,云联惠同样按每天万分之五左右返还,直至返还完。

消费者买了东西,花的钱最终居然会返还给消费者?天下间竟然有这等好事?

不过仔细探究起来,其中也有玄机。

每天返还万分之五,是否等于2000天返完?据云联惠宣传材料介绍,每天返还的额度是在总额的基础上减去已返还的金额,再乘以万分之五。这就是说,以后每天返还的金额会逐渐减少。

“也就是说每天返还的金额会越来越少,返还的期限会变长,‘一尺之木,日取一半,取之不尽’就是这个道理。”王女士还在读大学的女儿赶紧制止了母亲加入其中,并指出利用电脑计算,以10000元消费为例,5年返还60%,10年返还84%,需要25年才能返还99%,最后的1%无法返还。

多位专家此前就表示,云联惠这种模式不符合经济常理,不可持续。

据央广网的报道,云联惠曾自比阿里,甚至喊出了“干掉淘宝,饿死天猫”的豪言壮语,声称与阿里一样通过现金流扩大收益,但却比阿里更先进——让利给消费者。

另外,与一些网络诈骗惯用手段一样,云联惠还喜欢拉大旗,作虎皮。

出事之前早有预兆

用传销模式非法集资

从公开的资料来看,云联惠除了在广州设立总部外,还在全国各地广撒网络,业务规模不小。

实际上,针对云联惠这种明显异于正常模式的经营模式,此前全国多地就进行了摸排,并提示相关风险。

江苏、湖南、山东、陕西、广东等多省、市或其下辖县市点名“云联惠”涉嫌非法集资或发出风险预警。以下为部分文件通告和文件截图:

今年4月初,湖南省汉寿县人民法院发布两份行政裁定书【(2018)湘0722财保6号、(2018)湘0722财保6号之一】,行政裁定书显示:为防止被申请人转移或隐匿违法资金,特别提出申请冻结广东云联惠网络科技有限公司在上海浦东发展银行广州琶洲支行和在民生银行广州科技园支行的存款,共计2000万元。

此前有媒体报道称,自2015年中国经济网“揭秘”云联惠报道发出,云联惠频繁遭媒体和地方监管部门曝光。

2017年3月2日,济南时报以《“全返利”刚跑“云联惠”又来》为题进行曝光,该报道称:“2016年年底,山东省金融稳定监管部门便发出通知,要求针对消费返本模式进行排查,提示风险劝退;今年初,又专门针对“云联惠”消费返本平台,进行检查。体现在济南,便是下发《关于对“云联惠”消费返本风险进行摸排和处置的通知》,要求各区县进行专项排查。

事实上,不仅山东在摸排“云联惠”,早在2016年上半年,云联惠就因就涉嫌“传销”被消费者频繁举报至国家工商总局、广东省工商局。此后,宁夏和湖南相继发布防范云联惠“非法集资风险”的紧急通知,并将异常情况通报至公安部和银监会。

2017年7月27日,南方网以《花多少就能返现多少?诱人的“云联惠”背后藏了多大的坑》为题曝光,该篇报道对云联惠靠什么盈利、上市消息疑点重重等进行逐一调查。按照云联惠宣传册的讲解,云联惠共有三级:免费的普通会员、交99.9元的金钻会员和交999元的铂钻会员,会员级别越高享受的权限越高。比起免费会员,金钻会员和铂钻会员除了享受消费积分返还之外,还能发展下线,即每推荐一个人就能拿到一笔提成。云联惠利用消费者对返现的渴望,鼓励他们“交会费注册会员”“拉人头,抽提成”,而这正是传销的一贯套路。

(云联惠返利模式)

2018年1月3日,广东省台山市金融工作办公室向各单位发布《关于转发“云联惠”非法集资风险信息的通知》,该通知指出,“云联惠”存在涉嫌非法集资、非法传销、虚假宣传、高息利诱等风险,提醒各单位对“云联惠”的风险高度关注并清理台山市内该公司的相关广告。

尽管云联惠各地非法集资频繁遭媒体曝光、政府监管部门查处,但此前云联商城仍可正常访问。与此同时,云联惠还在不遗余力的宣传自己,百度新闻中搜索“云联惠”可以看到《原来备受关注的商业4.0 就是云联惠“消费共享”模式》《幼教企业加入云联惠 “共享消费”平台增添新动能》《不忘初心,牢记使命!云联惠掀起学习贯彻全国两会精神热潮》、《云联惠:开展党建学习会议,激发企业发展新动力》等文章。

有媒体根据数据模型,计算出的云联惠暴雷时间将是2018年8月中旬,彼时的累计交易额将会超过4000亿元。

如今,广州警方提前引爆了这个非法集资骗局。依据平台的公开数据,直到2018年5月8日,云联惠的累计交易金额约为3300亿元。

常见的非法集资形式

真假难辨切勿上当受骗

1、以投资理财为噱头。

这种形式是最常见的,以高收益、低门槛、快回报为诱饵,一般承诺月息都超过20%,靠不断发展新的投资者实现虚高利润,兼具非法集资与传销相互交织的特征。

2、以集资买房为借口。

通常是不法房企以内部优惠认购等形式公开融资,很多不明真相想要买房的群众还以为自己占了便宜,结果是钱被骗跑了,房子连个影子都没有。

3、假扮养老机构。

这也是常见的非法集资形式,这几年特别多。一种是以投资养老公寓等养老项目为名,另一种是以销售保健、医疗等养老产品为幌子,专骗老年人的钱。

4、消费返利。

“消费购物的钱不仅全额返还,还能赚钱。”“商家、消费者共享利润分红”、“消费多少返多少,在日常消费中就能创富。”面对这样的诱惑,你会心动吗?听上去只赚不赔的买卖,在引发部分消费者质疑的同时,也让一些人怦然心动并付出行动。

不少消费返利的平台干的就是非法集资的事,哪有什么购物等于储蓄的好事。始终相信一个道理:天上不会掉馅饼!

这几种就是大家身边比较常见的传销形式,另外还有以众筹、私募基金、农民合作社等为名义的非法集资形式,也需要警惕。

虽然有地域差别、形式差别,但套路都是一致的,以三、四线城市为据点,不断向四周蔓延,然后侵入中心城市。

投资有风险,骗局更危险,一夜造富者,非骗即诈,切勿入局!

来源 / 中国网财经综合证券时报网

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