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宗宁:通俗说说区块链、虚拟币、ICO是怎样的一个骗局?

2017/8/18 15:25:00

 之前一个学员来找我,他很激动,因为他炒币一万赚了六百万,具体操作就是一万块买了个币涨了20倍,退出来以后又全部买了一个涨了30倍。他来找我是要跟我聊一下如何投身到这个大潮,因为几年前他刚毕业,在公众号后台咨询我过问题,听话的部分发财了,不听的部分破产了,然后又发财了,做海外电商一个月也是几百万销售。现在他觉得炒币比做电商爽多了,然后就找我取经。

 其实这个事情我一开始不是特别懂,但我总知道几个月六百倍增值的生意,不是什么正常生意。所以总体建议还是克制,保留好利润,再拿出一点来玩玩,不要把身家性命都铺在上面,当年杠杆炒股都破产一大堆人,又何况这种可能瞬间归零的东西。不过这两个月ICO又变得大火起来,有科技圈的朋友来找我参与,我就深度的了解了一下。之前我以为就是模仿比特币出的一些假币,现在发现远没有这么简单。当然,做的人其实也不怎么懂,一看操作手法,就又是之前没赚过钱的人,抓住一个新概念来骗钱来,基本不想什么后续,也不想什么模式,只要融到钱炒起来就好,所以我断言,这个圈子在金融的人进来之前,搞成犯罪现场的可能还是大过搞成成功模式的。

 区块链技术,我不细讲了,大概意思就是分布式记账,你可以理解为一个数据变化,全球若干个地方数据都同步。这些你无需研究,你知道他解决什么问题就好。他事实上解决的是一个数据不可复制的问题。之前的互联网数据都是可以复制的,因为是数据嘛,拷贝就好了。而区块链技术是可以确认一组数据无法复制的,你可以理解为数据的实物化,或者指纹化。这最终带来一个什么属性呢?就是稀缺性(固定数量)和交易性。Q币也可以交易,但是Q币不稀缺,腾讯调调数就可以产出一大堆,这是后续这些事情的基础。比特币就是这样一个货币,因为总数固定,认可的人越来越多,实际上就成了一种代币。你可以理解为黄金或者钻石这种东西,你说值钱也值钱,你说不值钱也一文不值。我用黄金可以换你的商品,不管是我买的还是从地里挖出来的。

 ICO是什么呢?其实和IPO是一个道理。逻辑上更像一个众筹,只不过众筹给的是股份,ICO给你的是我发行的一个虚拟币。比如说我自己发行一亿个大熊币,一个一块钱,拿出3000万在市场上卖,我就可以融到3000万,更重要的是,我给你这个币就可以了,不用给你股份,也不用分红和负责,这个币就放在区块链上,你们就可以交易这个币了,基本等于我自行发了一支股票。目前ICO最搞笑的一个项目是,有人众筹去寻找七龙珠,找到后就可以召唤神龙,凡是参加ICO的,愿望都能够实现,结果还发行成功了。这也说明人都是很无聊和非理性的,所以大家不要理性思考,人人知道是骗局,只是觉得自己不会接最后一棒罢了。

 好了这几个事情大概介绍明白了,我们就来说说这到底是一个怎样的东西。我可以下个定义,ICO真是一个融合了货币,股市,庞氏三大经典人类金融骗局的终极产物,实在是太牛逼了,只是目前搞的这批人还是以骗钱为核心,因为他们根本理解不了。这里我来给大家简单的解释一下核心和未来。

 货币的基本属性是可以交换,最大的问题是要承兑,就是你要发行一百亿货币,要有一百亿的资产,比如黄金啊,美金啊,不然就是印纸,发多了就会通胀,钱就会贬值,而且货币是不能炒的。股票呢?就是可以炒的了,股票是什么?简单的说,企业未来的现金流,就是我觉得你未来可能会更有钱,所以你现在值100,我可以卖到300,等你你值500的时候,我就赚钱了。当然,这是理论,事实上,大家炒的时候是无所谓公司值多少钱的,赔钱的公司也能值几百亿。大家炒的其实都是预期,也就是猜测你未来会不会赚大钱。但是股票的问题是你要有公司做担保,起码你要有业务、有现金流才能证明你未来会做大不是。庞氏骗局就简单了,参与的人越多,钱就越多,一直到人数无法倍增,然后付出去的钱比收到的少,就崩盘了。

 讲明白这三个概念,我们来看ICO。首先他有货币的属性,是稀缺的,而且可以交易的。但是你不需要承兑,就靠个白皮书就可以发了。本来这种事情和风险投资差不多,你啥都没有怎么可能融资呢?这时候股票的属性就出来起作用了,如果你投资了公司,做倒闭了你是分文没有的。但是如果你ICO了,就是买了我的币,你就可以直接炒啦,至于我是死是活都不重要,只要有人买你的币(股票),你就能赚钱,甚至赚大钱。那么既没有承兑,有没有公司业绩做支撑,这个币(股票)怎么升值呢?庞氏逻辑开始起作用了,买的人越多,价格就越高,只要我不是最后一个接盘的,赚几十倍也很正常。

 完美吧,每个金融大局的优点都吸纳了,缺点都避免了,加上国人的赌性做支撑,火爆也就是必然的了。毕竟什么普洱茶、核桃大家都炒过啊,那时候还要囤货,现在只要用电子钱包就可以了。这个东西可能是有史以来最强大的金融局了,不好说是骗局,因为是不是骗局,你要看结局。

 这个东西到底怎么才能正规发展呢?其实也非常简单,你把这些局的缺点补上就可以了。比如说,我发行的币我是承兑的,可以用来购买我自己的商品,或者低于发行价我就回购,或者说我每年拿出盈利的多少来回购。只要能用来购买实际资产,自然也就有了价值。但这就要求你确实是用于企业经营,而不是自己哪去花着玩了。所以这个模式的威力还是很大的,如果是有实力的企业去玩而不是这些科技混子在玩,那么产生的价值也会更大。一方面,很轻松的可以解决流动性问题,融资难度大大降低。另一方面,企业越好币的交易价值也就越高,还能通过金融的方式赚一笔。

 如果能全球交易就更厉害了,比如我在中国挖矿赚的比特币,去美国买了个别墅。这意味着什么?1我国的外汇储备没有减少。2我购置了跨国资产。所以挖矿就等于挖黄金了,而且不用你运输过去,用网络交易就可以了,这种交易还很安全,没人能干涉。所以政府对这个问题的态度也很暧昧,管还是不管,怎么管,慢慢等消息吧,未必是坏消息。

 这个事情更大的意义其实也不在企业,其实更大的意义还是在于虚拟资产的价值衡量。比如我可以发个大熊币,用我自己的信誉来支撑,我的服务来承兑,比如培训我收三万,大熊币我收两万五。那么这个大熊币的发行,可以一次性锁定我的未来收益,还存在交易增值的可能,如果我的知名度不断上升,那么这个大熊币的币值也会不断上升,这是多么好玩的一个东西啊。每个人都可以把自己当股票发行了,这才会真正打开一扇未来的KOL发展之门,而不用担心变现什么的。如果像现在这样当做融天使投资的方式,其实无异于骗钱的。所以现在发行ICO的关键是有信誉的人给你站台,让大家觉得这个东西可以玩下去,吸引更多人来炒。

附一个投资人的看法,我觉得部分有些道理:

 1/ 以九十年代互联网泡沫的教训看,现在可能除了比特币和以太坊以外,目前几乎所有 ICO都是垃圾,或者说即使有价值,也估值太高.

 2/ 投资者完全不用着急。未来有的是真正的好机会,但需要非常挑剔,仔细反复多个角度体验应用场景,看得到普通人看不到的东西.

 3/ 现在忙了半天搞 ICO 的人,费了牛劲到处宣传,即使成功ICO, 后面推广不开,圈的钱也用掉大半,代币流动性不好卖不出去,虽然开始风光,最后看可能又是白忙一场.

 4/ ICO 目前需要的是把基础设施打好,从白皮书,到发行,到推广,到二级市场交易,等等。产品要有对于小白非常简单易用的界面,否则都是空中楼阁.

 5/ ICO 的项目大起大落是必然的,有些项目造成大批投资者的惨重损失,势必引起监管者的强力介入,但最终将会使其流程更加成熟规范化.

 6/ 长期看 ICO 会给不流动的风险资本带来流动性, 现有 VC 商业模式可能会和对冲基金更加靠拢,二者界限更加模糊。资本不那么稀缺,真正有本事的创业者,将会更加容易融资.

 7/ 区块链的去中心化,低成本地吸引更多人参与商业交换,通过加密方式极大降低商业交易成本,最终会改变世界,但改变的方式目前无法预料,只能走一步看一步。就像谷歌当年无法预测自己的付费搜索广告模式,阿里当年无法预料淘宝的付费搜索排名模式,新浪搜狐无法预料2004年后的收费短信盈利模式,亚马逊当年无法预料云计算/ Prime member 的商业模式,无线互联网创业者无法预料 2007年出来的 iphone /app 商业模式, 2004 年之前搞社交网络的如 friendster/myspace 最后垮掉而被脸书后来居上,等等.

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